2024年第二季強積金基金表現回顧

7 月31日, 2024年 | 強積金, 投資

2024年第二季強積金基金表現回顧 儘管美國聯儲局在短時間內減息的機會不大，但是投資者仍然熱衷有關人工智能及科技相關主題，推動環球市場在第二季延續早前升勢。根據積金評級報告，強積金在2024年第二季整體平均上升2.62％，上半年共上漲5.16%。 在2024年第二季，強積金股票及混合資產基金類別內的基金繼續錄得良好表現，大部分中國及香港股票基金修復了第一季的失地並且錄得正回報，只有環球債券類別錄得虧損。以下是一些較受成員歡迎基金類別的長中短期基金回報:...

2024年第一季強積金基金表現回顧

4 月26日, 2024年 | 強積金, 投資

2024年第一季強積金基金表現回顧 環球市場2024年第一季在美國通脹數據持續受控以致可以在不久將來減息的預期下，承接早前的升勢。根據積金評級報告，強積金在2024年第一季整體平均上升2.47％。 在2024年第一季，大部分強積金股票及混合資產基金類別內的基金都錄得正回報，只有債券類別和中國及香港股票基金錄得虧損。以下是一些較受成員歡迎基金類別的長中短期基金回報: 在股票基金類別中，由於美國及環球股票基金表現理想，香港和中國股票基金與其他股票基金的表現差距進一步擴大。...

查理·芒格的寶貴人生與投資經驗

2 月22日, 2024年 | 投資

查理·芒格的寶貴人生與投資經驗 查理·芒格(Charlie Munger) – 股神巴菲特(Warren Buffet) 的最佳拍檔和商業夥伴 – 於2023年11月28日去世，享年99 歲。芒格是一位充滿智慧的傳奇人物，我希望能夠早點學習及充分吸收他的人生與投資價值觀和原則，因為這樣可以幫助我避免一些代價高昂的投資錯誤。 芒格其中一個對我影響最深的的教導是：不要出售任何你自己不會買的東西 –...

2023年強積金基金表現回顧

1 月18日, 2024年 | 強積金, 投資

2023年強積金基金表現回顧 由於美國通脹數據持續受控，聯儲局公開表示打算在2024年開始減息，強積金扭轉早前跌勢，2023年整體平均上漲3.5％。雖然烏克蘭及中東地緣政治局勢持續緊張，環球股票及債券市場仍然在11月及12月展開反彈。 根據積金局資料顯示，強積金六個基金類別在2023年全部錄得升幅，其中混合資產基金更是全年表現最佳的類別，全年錄得平均7.2%升幅。預設投資策略下的核心累積基金全年錄得平均14.3%升幅。主要投資在短期定期存款的保守基金平均錄得3.5%升幅。 以下是一些較受成員歡迎基金類別的長中短期基金回報:...

2023年第三季強積金基金表現回顧

10 月30日, 2023年 | 強積金, 投資

2023年第三季強積金基金表現回顧 在聯儲局可能需要繼續加息及中國房地產市場問題及經濟復甦放後的影響下，環球股市在第三季普遍下跌。市場預期美國通脹會持續在2％水平以上，以及高息環境需要維持一段較長時間，這些因素都打壓咗打了美國及環球市場表現。強積金在第三季蒸發了全年的升勢。 在2023年第三季，中港股票基金類別都較第二季進一步下跌，而其他股票及混合資產基金類別的基金的全年正回報亦相對減小。以下是一些較受成員歡迎基金類別的長中短期基金回報: 在股票基金類別中，所有股票基金類別下跌幅度相約，...

環境、社會、企業管治(ESG)及投資

9 月29日, 2023年 | 保險, 強積金, 投資

環境、社會、企業管治(ESG)及投資 隨著我們面對日益嚴重來自氣候變化和生態危機的威脅，ESG成為人們關注的焦點，市場上也出現了越來越多標榜ESG元素的投資產品如保險和強積金基金。讓我們從不同的角度來仔細看看ESG： 選擇標準及報告準則 雖然 ESG 倡議措施理應為社會利益作出貢獻，但是市場上有不同的篩選標準來決定一間公司是否符合相關準則。有些準則可能會排除某些行業如煙草、烈酒、槍械武器、化石燃料和博彩，有些可能會只專注於再生能源、資源，而有些可能會注重良好的企業管治，以促進建立多元共融的團隊。...

初生嬰兒保險

8 月30日, 2023年 | 保險

初生嬰兒保險 以下是幾種你可以考慮為初生兒女購買的保險： 1.醫療保險： 因為初生嬰兒在成長初期較容易發生意外，並且在開始幼兒班時容易患上疾病，為初生嬰兒購買醫療保險非常重要。跟據自己的財務狀況及預算，一個全面的醫療計劃應涵蓋住院及自選門診費用。市場上大多數自願醫保計劃(VHIS)均容許初生嬰兒在出生15天後加入計劃。 2.危疾保險：...

2023年第二季強積金基金表現回顧

7 月31日, 2023年 | 強積金, 投資

2023年第二季強積金基金表現回顧 雖然環球市場在2023年第二季承接早前的升勢延續，但是根據積金評級報告，強積金在2023年第二季整體平均下跌0.95%, 上半年仍然上升3.07％。 美國的通脹數據持續受控，投資者憧憬加息週期快將完結，雖然俄烏地緣政局持續緊張，美股依然領頭上漲。另一方面，投資者擔心中國經濟增長勢頭放緩，令中港股市掉頭下跌。 在2023年第二季，大部分中港股票類別強積金都錄得負回報，而其他股票及混合資產基金類別的基金都依然錄得正回報。以下是一些較受成員歡迎基金類別的長中短期基金回報:...

比較不同類型人壽保險

6 月9日, 2023年 | 保險

比較不同類型人壽保險 人壽保險能在你身故後為你的家人或受益人提供財政上的支援。受益人一般能獲得一次性的賠償，可以用作償還債務如樓宇按揭及維持家庭正常生活及教育開支。 以下為一般常見的人壽保險: 定期壽險 顧名思義，定期壽險能在一段固定期間提供人壽保障，通常是你對家庭責任最大的時段。 保費可以在一段時間內固定或每年更新。由於沒有儲蓄成分，所以保費最為相宜。 終生人壽保險 這類保單於你在生時提供現金價值及保險公司提供的紅利（保證或非保證）。所以保費較定期壽險為高，因為保單需要建立足夠的現金價值去應付 隨年齡遞增的人壽保障費用。...

2023年第一季強積金基金表現回顧

4 月28日, 2023年 | 強積金, 投資

2023年第一季強積金基金表現回顧 環球市場在2023年第一季承接早前的升勢，並沒有受到歐美銀行業問題影響。根據積金評級報告，強積金在2023年第一季整體平均上升4.06％。 歐美兩地的官員迅速行動為垂危的銀行提供流動性，瓦解了嚴重金融危機，同時地緣政局亦沒有明顯轉壞跡象，加上美國的通脹數據受控，減低往後大幅加息的可能性，而中國經濟在2023年第一季亦重拾增長，以上種種因素都為市場帶來動力。 在2023年第一季，所有強積金的股票、債券及混合資產基金類別內的基金都依然錄得正回報。以下是一些較受成員歡迎基金類別的長中短期基金回報:...

員工福利系列 – 企業團體醫療保障

3 月7日, 2023年 | 保險

員工福利系列 – 企業團體醫療保障 員工福利系列 – 企業團體醫療保障 僱主可以考慮以團體醫療保險為合資格僱員提供住院及門診等醫療保障員工福利，以吸引並留住人才。有些預設計劃可以讓低至2-3個全職人員的公司投保。 保障範圍 僱主可以根據自己的要求選擇預設計劃或是度身訂造計劃提供住院及手術保障。一般來說員工多於10人以上的公司已經有條件可以選擇度身訂造計劃。 此外僱主亦可以提供自選門診、牙科、分娩等保障。 有些計劃更容許合資格員工在離職前轉投另一份個人保險增加保障及避免出現保障真空期。 已存在之傷病...

2022-23課稅年度「扣稅三寶」

2 月7日, 2023年 | 保險, 強積金, 投資

2022-23課稅年度「扣稅三寶」 在3月31日2022-23課稅年度完結前，市面上的供應商都加緊為「扣稅三寶」提供不同程度優惠 – 如為合資格延期年金(QDAP)及自願醫保(VHIS) 提供首年保費折扣，以及為可扣稅強積金自願性供款(TVC)提供基金單位回贈，是時候讓我們回顧一下那一種「扣稅三寶」產品較適合自己。 2022至23課稅年度扣稅額...

2022年強積金基金表現回顧

1 月20日, 2023年 | 強積金, 投資

2022年強積金基金表現回顧 2022年在高通脹、加息、疫情及地緣政治局勢持續緊張的氛圍下，強積金整體平均下跌了大約15.7%。 由於在11月份美國通脹數據有放緩跡象，減低了未來再大幅加息的預期，環球股市債市從10月的低位反彈。再加上在12月中國及香港的疫情管控政策突然轉向，刺激香港及中國股市持續反彈。 截至2022年12月31日，雖然環球股市債市從低位反彈，所有強積金的股票、債券及混合資產基金類別內的基金都依然錄得負回報。以下是一些較受成員歡迎基金類別的長中短期基金回報:...

如何選擇適合自己的危疾保險計劃？

12 月31日, 2022年 | 保險

如何選擇適合自己的危疾保險計劃? 如何選擇適合自己的危疾保險計劃？ 危疾保險可以在受保人患上指定疾病時提供一筆過現金賠償，不限用途，可以用於保障患病期間的收入或應付醫療生活開支。 大家可以考慮從以下不同角度去選擇適合自己的危疾保險計劃: 保障範圍 市場上大部份危疾保險都會提供癌症、心臟病及中風三大危疾保障，涵蓋了香港大約90%的危疾相關理賠。 有些計劃提供超過100種嚴重危疾或早期危疾保障，如果你對某種危疾保障有興趣，需注意計劃保障範圍及保單條款。 投保年齡及保障期 有些計劃只提供續保保障至指定歲數，不會提供終身保障。...

2022年第三季強積金基金表現回顧

10 月24日, 2022年 | 強積金, 投資

2022年第三季強積金基金表現回顧 在高通脹、加息及地緣政治局勢持續緊張的氛圍下，2022年第三季所有強積金的股票、債券及混合資產基金類別內的基金進一步下跌，全年亦錄得負回報。 以下是一些較受成員歡迎基金類別的短、中、長期基金回報: 在股票基金類別中，香港及中國股票基金在第三季跌幅最大，成為表現最差的股票基金類別，差不多抹去了過去十年的升幅。 美國股票基金類別在第三季錄得相對較少的跌幅，中、長期仍有不俗的回報。...

如何選擇適合自己的醫療保險計劃?

10 月10日, 2022年 | 保險

如何選擇適合自己的醫療保險計劃? 如何選擇適合自己的醫療保險計劃？ 要活出一個健康人生，除了要注意飲食、保持適量運動以及充足睡眠外，配合一個保障全面的個人醫療保險計劃可以在你有需要時給你安心。大家可以從以下不同角度去考慮選擇適合自己的醫療保險計劃: 保障範圍 設有分項賠償限額計劃(如病房、膳食、雜費、醫生巡房費、手術費等)通常都提供全球保障以及一個較低的年度保障限額。 全數賠償計劃一般設有地域範圍限制(如全球、全球美國除外或亞洲) 以及一個較高的年度保障限額或終身保障限額。 保費 保費一般會受到保障/地域範圍、年齡及醫療通脹影響。...