請小心投資相連保險 3 月29日, 2022年 | 保險關於投資相連保險的一些看法 經常在不同媒體看到有心人士努力推介投資相連保險，其實投資相連保險結構複雜，收費透明度低，絕對是不適合普羅大眾的。可惜的是跟複雜的保費融資交易一樣，投資相連保險正被大力推銷。 多層收費 保險應該主要著重管理風險保障，把投資捆綁人籌保障卻會增加你的風險，因為投資可升可跌，再加上複雜層層的收費(基金管理費、保單費、行政費、投資組合管理費、人籌保險費等等)，保單的戶口價值或保障年期是不可預算的，隨時有機會血本無歸。...
選擇時機進出市場 3 月22日, 2022年 | 投資選擇時機進出市場可行嗎？ 你可以預算到俄羅斯會對烏克蘭發動軍事行動及何時結束？ 你可知聯儲局加息的步伐及最終會加多少息？ 你會否較一班曾經在重大政策轉變前偷步入市的聯儲局理事(及他們的華爾街朋友)部署得更好？ 你知否下一個被政策影響的行業是什麼？ 你是否有信心可以戰勝市場上其他擁有龐大研究資源的博士團隊？ 他們也是在市場上不停尋找投資機會，很大可能是你的交易對手。...
「可扣稅自願性供款」與「合資格延期年金」該怎樣選擇? 3 月8日, 2022年 | 保險, 強積金, 投資強積金「可扣稅自願性供款」與「合資格延期年金」該怎樣選擇? 「強積金可扣稅自願性供款」與「合資格延期年金」有什麼分別? 簡單來說合資格延期年金是一份保險合約，會有最低嘅供款金額及供款年期要求，不能隨意中途停止繳付保費或終止計劃。同時，如果到達年金提取期，計劃會有提供保證及與預期回報。 合資格延期年金也需要留意計劃的保證回本期。市場上一般計劃最少要8年才能夠把所有投入的保費取回。 雖然回報是零，但是享用了五年的扣稅優惠。...
