2023年第二季強積金基金表現回顧

雖然環球市場在2023年第二季承接早前的升勢延續，但是根據積金評級報告，強積金在2023年第二季整體平均下跌0.95%, 上半年仍然上升3.07％。

美國的通脹數據持續受控，投資者憧憬加息週期快將完結，雖然俄烏地緣政局持續緊張，美股依然領頭上漲。另一方面，投資者擔心中國經濟增長勢頭放緩，令中港股市掉頭下跌。

在2023年第二季，大部分中港股票類別強積金都錄得負回報，而其他股票及混合資產基金類別的基金都依然錄得正回報。以下是一些較受成員歡迎基金類別的長中短期基金回報:

在股票基金類別中，香港及中國股票基金調頭向下相對環球及美國股票基金延續升勢，令雙方在上半年的表現差別擴闊至大約兩成。

由於市場回報難以估計，環球股票基金繼續為找尋長線增長目標提供一個不錯的選擇，因為基金會自動調節、平衡不同國家、行業的比重，減少了過度集中投資單一市場、行業的風險。

如果想進一步分散投資至債券資產類別，亦可以考慮核心累積基金。核心累積基金是預設投資策略兩隻基金中較進取的一隻，其中短期的回報也算不俗。它的高、低風險資產比例為6:4，而基金的收費設有上限(<1%)及分散投資於環球不同地區及資產類別，風險波幅亦較股票基金為低，是一個不錯的選擇。

在強積金及一般基金投資世界，高收費絕對不一定等於較好的回報，而低收費可讓更多的本金為你爭取回報，長期可能為你提供較好的勝算。有部分環球股票基金及全部的核心累積基金均設有較低的基金開支比率(低於1%)。除了控制投資成本外，強積金成員可根據自己的投資目標、年期及可接受的風險承受程度定期檢視及整合自己的投資組合。

如果想了解不同強積金受託人的基金選擇，歡迎隨時向我們查詢。

最近更新：2023年7月31日