2023年強積金基金表現回顧

由於美國通脹數據持續受控，聯儲局公開表示打算在2024年開始減息，強積金扭轉早前跌勢，2023年整體平均上漲3.5％。雖然烏克蘭及中東地緣政治局勢持續緊張，環球股票及債券市場仍然在11月及12月展開反彈。

根據積金局資料顯示，強積金六個基金類別在2023年全部錄得升幅，其中混合資產基金更是全年表現最佳的類別，全年錄得平均7.2%升幅。預設投資策略下的核心累積基金全年錄得平均14.3%升幅。主要投資在短期定期存款的保守基金平均錄得3.5%升幅。

以下是一些較受成員歡迎基金類別的長中短期基金回報:

在股票基金類別中，香港及中國股票並沒有跟隨其他地區股票基金上升，是表現最差的股票基金，中長期表現也相對落後。低收費的香港股票指數基金的回報普遍繼續較主動管理的香港股票基金為佳。

環球股票及美國股票基金在2023年表現亮麗，修復了2022年的失地。 環球股票基金可被視作為長期投資的不錯選擇，因為基金會投資在不同的國家及行業，減少了過度集中投資的風險。

如果想進一步分散投資至債券資產類別，亦可以考慮核心累積基金。核心累積基金是預設投資策略兩隻基金中較進取的一隻，其中短期的回報也算不俗。它的高、低風險資產比例為6:4，而基金的收費設有上限(<1%)及分散投資於環球不同地區及資產類別，風險波幅亦較股票基金為低，是一個不錯的選擇。

在強積金及基金投資世界，我們控制不了基金經理的投資回報，但是我們可以避免高收費的基金，使多些本金為我們爭取回報，以增加我們的勝算。有部分環球股票基金及全部的核心累積基金均設有較低的基金開支比率(低於1%)。除了控制投資成本外，強積金成員可根據自己的投資目標、年期及可接受的風險承受程度定期檢視及整合自己的投資組合。

如果想了解不同強積金受託人的基金選擇，歡迎隨時向我們查詢。

最近更新：2024年1月18日